เครื่องมือวางแผนการเงินครบในที่เดียว
รวม 6 โมดูลวางแผนการเงินไว้ในที่เดียว — งบการเงิน เกษียณ ภาษี ลงทุน ประกัน การศึกษาบุตร — พร้อมโหมดที่ปรึกษาสำหรับดูแลลูกค้า
เห็นภาพการเงินของคุณทั้งหมดในที่เดียว
ตั้งต้นจากการกรอกงบแสดงฐานะการเงินและกระแสเงินสด — แล้วระบบจะคำนวณอัตราส่วนทางการเงินให้อัตโนมัติ
ฐานะการเงินส่วนบุคคล
Freeบันทึกทรัพย์สิน (เงินสด, เงินฝาก, ลงทุน, อสังหาฯ, รถ) และหนี้สิน (บัตรเครดิต, สินเชื่อบ้าน, รถ) คำนวณความมั่งคั่งสุทธิแบบเรียลไทม์
งบกระแสเงินสด
Freeแยกรายรับ-รายจ่ายรายเดือนและรายปี พร้อมหมวดหมู่ครบ — ค่าบ้าน, อาหาร, เดินทาง, ประกัน, การออม-การลงทุน
Financial Ratio Analysis
Freeอัตราส่วนสภาพคล่อง, ภาระหนี้ต่อสินทรัพย์, อัตราการออม, ความมั่งคั่งสุทธิต่อรายได้ — เทียบกับเกณฑ์ที่ใช้กันทั่วไปในการวางแผนการเงินส่วนบุคคล
วางแผนทุกด้านของชีวิตการเงิน
ตั้งแต่เกษียณ ภาษี ลงทุน ประกัน จนถึงการศึกษาลูก — ทุกแผนเชื่อมข้อมูลจากงบการเงินของคุณ
วางแผนเกษียณ
Freeคำนวณเงินที่ต้องมีเมื่อเกษียณตาม Lifestyle, รวม PVD / กบข., RMF, Thai ESG, ประกันชีวิต และเงินบำเหน็จ — พร้อม Timeline 30+ ปี
วางแผนภาษี
Freeคำนวณภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาตามอัตราก้าวหน้า + เพดานลดหย่อน RMF / Thai ESG / ประกันชีวิต / ดอกเบี้ยบ้าน — แสดงภาษีก่อน-หลังลดหย่อน
วางแผนลงทุน
Freeจัดพอร์ตตามระดับความเสี่ยง (Conservative / Moderate / Aggressive) — กระจายระหว่างตราสารหนี้, หุ้นไทย, หุ้นต่างประเทศ, อสังหาฯ และทองคำ
วางแผนประกัน
Freeคำนวณทุนประกันชีวิตที่ต้องมีตามภาระทางการเงิน (Human Life Value / Needs-based) — พร้อมประเมินประกันสุขภาพและประกันโรคร้าย
วางแผนการศึกษาบุตร
Freeคำนวณเงินที่ต้องเตรียมตามระดับการศึกษา (อนุบาล → ปริญญาตรี/โท) ทั้งในไทยและต่างประเทศ พร้อมเงินเฟ้อค่าเล่าเรียนรายปี
ส่งต่อแผนการเงินของคุณได้อย่างมั่นใจ
ดาวน์โหลด PDF คุณภาพมืออาชีพ — และมั่นใจได้ว่าข้อมูลของคุณปลอดภัยตาม PDPA
รายงาน PDF คุณภาพมืออาชีพ
Wealth+ดาวน์โหลดงบการเงิน + แผนทั้งหมดเป็น PDF ออกแบบสวยงาม พร้อมกราฟ และข้อแนะนำเชิงกลยุทธ์ — เหมาะสำหรับเก็บส่วนตัวหรือนำเสนอ
ปลอดภัย รองรับ PDPA
Freeเข้ารหัสข้อมูลระดับธนาคาร, Audit Log (บันทึกการเข้าถึงข้อมูล) ทุกการเข้าถึง, สิทธิ์ในข้อมูลของผู้ใช้ตาม PDPA — ลบบัญชีและข้อมูลได้ตลอด
ใช้ทุกโมดูลได้ฟรี — Wealth+ เพิ่มความลึกและใช้งานได้จริงระยะยาว
โมดูลวางแผนทั้ง 6 ด้านเปิดให้ทุกแพ็กเกจ · Wealth+ ปลดล็อกสิ่งที่ทำให้แผนใช้งานต่อเนื่องและส่งต่อได้
- รับคำปรึกษาส่วนตัว 1:1 + อบรมการใช้งานแบบกลุ่ม
- ดาวน์โหลดรายงาน PDF
- จำลองสถานการณ์ What-If — ลองปรับสมมติฐานแล้วดูผลกระทบทันที
- บันทึก Snapshot + เปรียบเทียบแผนแต่ละช่วงเวลา (ประวัติแผน)
- ประมาณการกระแสเงินสดล่วงหน้า
โหมด Advisor — ครบเครื่องสำหรับมืออาชีพ
จัดการลูกค้าหลายราย, สร้างแผนการเงินให้ลูกค้า, และส่ง PDF ที่เป็นแบรนด์ของคุณเอง
ดูแลลูกค้าได้ตามแผน — สูงสุดไม่จำกัด
Wealth Proworkspace แยกต่อลูกค้า, ดึงข้อมูลลูกค้าเข้าโหมดวางแผนได้ทันที, สร้างและบันทึกแผนไม่จำกัดต่อลูกค้า · Growth สูงสุด 15 ราย · Prime สูงสุด 40 ราย · Pro ไม่จำกัด
Custom Branding บน PDF
Wealth Primeอัปโหลดโลโก้ของคุณ, ตั้งชื่อแบรนด์, slogan, ข้อมูลติดต่อ (โทร / LINE / อีเมล) — PDF ที่ส่งให้ลูกค้าจะเป็นแบรนด์ของคุณ (เริ่มที่ Prime)
White-label รายงาน
Wealth Proลบเครดิต "Generated by WealthD" ออกจากทุกหน้ารายงาน — รายงานที่ส่งให้ลูกค้าเป็นแบรนด์ของคุณ 100% ไม่มีร่องรอยของเครื่องมือ
Audit Log ตาม PDPA
Wealth Growthบันทึกร่องรอยการเข้าถึงและแก้ไขข้อมูลลูกค้าทุกครั้ง — เป็นหลักฐานความรับผิดชอบในการดูแลข้อมูล (accountability) ตาม PDPA มาตรา 39
พร้อมเริ่มวางแผนการเงินของคุณแล้วใช่ไหม?
เริ่มต้นฟรี ไม่ต้องใช้บัตรเครดิต · อัปเกรดได้ภายหลัง